Прогноз EURUSD на 2024-2026 годы: основные тенденции рынка и прогнозы на будущее

Пара EUR/USD в первой половине 2024 года превратилась в американские горки волатильности, характеризующиеся резкими колебаниями в течение каждого дня на фоне столкновения экономической неопределенности и политики центральных банков. Геополитические события и макроэкономические показатели оказывают серьезное давление на пару. Каким будет прогноз для EURUSD на ближайшие годы?

В этой статье мы представляем подробный прогноз для пары EURUSD на 2024, 2025 и 2026 годы, анализируя ключевые факторы, которые будут определять ее направление. Мы объединили технический анализ, мнения экспертов, мнения ведущих банков и финансовых институтов, а также прогнозы на основе искусственного интеллекта (ИИ). Это позволит инвесторам и трейдерам получить глубокое понимание возможных движений EURUSD в ближайшем будущем и принимать взвешенные решения для успешных инвестиций.

Оглавление:

• Ключевые моменты прогноза EURUSD
• Факторы, влияющие на прогнозы EUR/USD
• Что будет с EUR/USD в 2024 году
• Текущая цена EURUSD
• Технический анализ EUR/USD на 2024 год
• Долгосрочный технический анализ EUR/USD на 2024 год
• Экспертные прогнозы EURUSD на 2024 год
• Прогнозы EURUSD на 2024 год от искусственного интеллекта
• Долгосрочные прогнозы EUR/USD от AI (2025-2026)
• Риски и соображения
• Заключение
• ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Ключевые моменты прогноза EURUSD

Ключевые элементы, которые оказывают наибольшее влияние на прогноз EURUSD в 2024 году и в более долгосрочной перспективе:

• Восстановление экономики Еврозоны. В Еврозоне ожидается умеренный экономический рост. По прогнозам Международного валютного фонда (МВФ), рост в 2024 году составит 0,9%, а в 2025 году увеличится до 1,5%. Восстановление экономики региона станет ключевым фактором укрепления евро.
• Денежно-кредитная политика ФРС. Подход ФРС к инфляции и процентным ставкам будет решающим фактором для стоимости доллара США. Более медленное снижение процентных ставок ФРС по сравнению с ЕЦБ может привести к снижению курса EURUSD.
• Инфляционное давление. Ожидается, что в 2024 году инфляция как в еврозоне, так и в США немного снизится и постепенно приблизится к целевым уровням. Реакция регулирующих органов, в том числе снижение процентных ставок, окажет существенное влияние на движение пары EURUSD.
• Геополитические риски. Геополитическая нестабильность, особенно на Ближнем Востоке, привела к росту цен на энергоносители. Нарушение цепочек поставок и военные конфликты могут непредсказуемо повлиять на курс EURUSD.
• Прогнозы экспертов и ИИ по EURUSD. Прогнозы по EURUSD неоднозначны: одни ожидают укрепления евро, другие предвидят доминирование доллара США. Прогнозируемый диапазон для EURUSD — между 1,0650 и 1,1700.

Ключевые уровни прогноза EURUSD

Поддержка:

• Ключевая поддержка на 1.0765
• Нижняя граница долгосрочного диапазона на 1.0605
• Критическая поддержка при прорыве долгосрочного диапазона: 1.0205

Сопротивление:

• Ближайшее сопротивление на 1.0995
• Верхняя граница долгосрочного диапазона на 1.1205
• Основное сопротивление при прорыве верхней границы диапазона: 1.1585

В 2024 году траектория движения пары EURUSD, вероятно, будет определяться восстановлением экономики Еврозоны, монетарной политикой ФРС и ЕЦБ, а также инфляционными и геополитическими факторами. Прогнозы остаются неопределенными, с возможным диапазоном между 1,0650 и 1,1700.

Какие факторы влияют на прогнозы EUR/USD

Понимание ключевых факторов, влияющих на курс EURUSD, очень важно для точного валютного прогнозирования. Ниже перечислены основные факторы, которые будут определять направление движения этой валютной пары в ближайшие годы:

1. Политика центральных банков. Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Федеральная резервная система (ФРС) США оказывают значительное влияние на динамику курса EURUSD. Решения, касающиеся процентных ставок и целевых показателей инфляции, могут кардинально изменить настроения на рынке, что приведет к масштабным продажам валюты. Более агрессивная политика ФРС может оказать поддержку доллару США.
2. Экономический рост и данные по ВВП. Экономические показатели как из Еврозоны, так и из США играют ключевую роль в формировании курса EURUSD. Сильный рост ВВП в Еврозоне может поддержать евро, в то время как замедление темпов роста экономики США может ослабить доллар. Разница в темпах экономического роста между регионами будет определять долгосрочные перспективы EURUSD, влияя на общие тенденции рынка.
3. Инфляция оказывает значительное влияние на решения центральных банков, которые, в свою очередь, влияют на стоимость национальных валют. Если инфляция в Еврозоне будет расти быстрее, чем в США, ЕЦБ может отложить снижение процентных ставок, что подтолкнет инвесторов к доллару США.
4. Политические и геополитические события. Политическая стабильность в Еврозоне и США оказывает большое влияние на динамику EURUSD. Например, президентские выборы в США могут оказать серьезное влияние на валютную пару, изменив ожидания рынка и настроения инвесторов. Энергетические кризисы и региональные конфликты также повышают волатильность рынка, побуждая инвесторов искать более безопасные активы, такие как доллар США.
5. Торговый баланс и дефицит счета текущих операций. Торговый баланс между Еврозоной и США играет важную роль в динамике EURUSD. Увеличение дефицита торгового баланса США может привести к ослаблению доллара, в то время как рост профицита торгового баланса Еврозоны окажет поддержку евро.
6. Настроения на рынке и склонность к риску. EURUSD также реагирует на настроения на мировом рынке. Конфликты и войны могут существенно повлиять на экономический рост и инфляцию как в США, так и в Еврозоне, поэтому склонность к риску и настроение рынка являются важными факторами.

Оценка и понимание этих факторов очень важны для анализа будущих движений валют и построения прогнозов для EURUSD. Оценивая движение пары и ключевые события в 2024 году, становится ясно, что эти силы продолжат определять тренд на несколько лет вперед.

Что произойдет с парой EUR/USD в 2024 году

В 2024 году валютная пара EURUSD продолжает торговаться в узком диапазоне с верхней границей на уровне 1,1255 и нижней на уровне 1,0500. Как правило, после выхода цены из такого коридора может развиться новый тренд, расширяющий диапазон. В настоящее время курс находится вблизи верхней границы этого затянувшегося бокового тренда, но для его выхода необходим сильный фундаментальный сдвиг. Давайте рассмотрим факторы, которые могут подтолкнуть трейдеров к выходу пары за пределы этого диапазона.

Темпы экономического роста в еврозоне и США

После постпандемического восстановления в Еврозоне прогнозируется умеренный экономический рост. В 2022 году экономика региона выросла на 3,4%, но в 2023 году темпы роста замедлились всего до 0,5%. По прогнозам МВФ, в 2024 году рост экономики еврозоны составит 0,9 %, а в 2025 году увеличится до 1,5 %. Для сравнения, экономика США во II квартале 2024 года росла на 3 % в год, в то время как ВВП еврозоны за тот же период увеличился всего на 0,6 %.

Источник: https://www.ecb.europa.eu/

Текущие данные свидетельствуют о том, что экономика Еврозоны вырастет на 0,2% в 3-м квартале, что соответствует росту во 2-м квартале. По прогнозам ЕЦБ, ежегодные темпы роста реального ВВП еврозоны составят в среднем 0,8% в 2024 году, достигнут 1,3% в 2025 году и 1,5% в 2026 году. Однако Германия, крупнейшая экономика Европы, продемонстрировала стагнацию во II квартале, и ее рост прогнозируется на уровне 0,8 % в 2025 году и 1,3 % в 2026 году.

Сравнение монетарной политики ЕЦБ и ФРС

Позиция Федеральной резервной системы США в отношении инфляции и процентных ставок будет ключевым фактором в прогнозировании EURUSD. Сильные данные по рынку труда США существенно изменили ожидания рынка, резко снизив вероятность того, что ФРС снизит процентные ставки на 50 базисных пунктов на ближайших заседаниях. Этот отчет практически исключил возможность значительного снижения ставок в ноябре, что ставит под сомнение возможность их снижения в ближайшем будущем.

Между тем, слабый экономический рост в Еврозоне и снижение инфляции, которая в сентябре опустилась ниже целевого уровня ЕЦБ в 2%, усилили ожидания возможного снижения ставки на октябрьском заседании ЕЦБ. Это может стать третьим снижением ставки в этом году, что окажет дополнительное давление на евро.

Уровень инфляции

Как уже упоминалось ранее, инфляция оказывает непосредственное влияние на решения центральных банков по процентным ставкам. ЕЦБ прогнозирует временный рост инфляции в Еврозоне в 4 квартале 2024 года, за которым последует постепенное снижение. Ожидается, что инфляция вернется к целевому уровню ЕЦБ в 2% к концу 2025 года. Основными факторами инфляции являются изменения цен на энергоносители и услуги.

Источник: https://www.ecb.europa.eu/

В сентябре 2024 года потребительские цены в Еврозоне выросли всего на 1,8 % в годовом исчислении, впервые с июня 2021 года инфляция опустилась ниже целевого уровня ЕЦБ. Такое падение инфляции может побудить европейский регулятор ускорить снижение ставок, что негативно скажется на курсе евро.

Торговый баланс и дефицит счета текущих операций

В августе 2024 года дефицит торгового баланса США сократился на 10,8 %, достигнув 70,4 млрд долларов. В то же время в Германии, крупнейшей экономике Еврозоны, положительное сальдо внешнеторгового баланса выросло до максимального уровня с мая и достигло 225 миллиардов евро. Увеличение дефицита торгового баланса США может привести к ослаблению доллара, в то время как рост положительного сальдо торгового баланса в Еврозоне может оказать поддержку евро.

Влияние геополитических рисков

Геополитическая напряженность, особенно на Ближнем Востоке, остается фактором, который может повысить волатильность рынка. Например, продолжающийся конфликт между Израилем и Ливаном может оказать значительное влияние на экономический рост и инфляцию в Еврозоне, особенно если давление на цены на энергоносители будет продолжать расти.

С начала конфликта цены на сырую нефть марки Brent и европейский природный газ выросли примерно на 9 % и 34 % соответственно, достигнув своего пика. Всемирный банк в своем квартальном отчете на прошлой неделе предупредил, что в случае эскалации конфликта цены на нефть могут превысить 150 долларов США за баррель. В результате геополитическая напряженность может негативно сказаться на курсе евро.

Текущая цена EURUSD

Технический анализ EUR/USD на 2024 год

Рассмотрим дневной график валютной пары EURUSD. В этом анализе мы оценим ближайшие уровни поддержки и сопротивления, рассмотрим графические паттерны, а также применим несколько индикаторов.

Как мы видим, цена сейчас находится ниже уровня поддержки 1,0995. Следующая ключевая поддержка для покупателей евро находится в районе 1,0770. Несмотря на то, что цена тестирует 200-дневную экспоненциальную скользящую среднюю (EMA), которая указывает на восходящий тренд по паре, есть риск дальнейшего снижения к следующему уровню поддержки.

Важным сигналом, подтверждающим этот сценарий, является пробой нижней границы разворотного паттерна «Двойная вершина». Нижняя граница паттерна, расположенная на уровне 1,0995, послужила сильной поддержкой для покупателей. После прорыва этот уровень был протестирован снизу, что говорит о его значимости. Цель для завершения паттерна находится около уровня 1,0795.

Кроме того, дополнительным сигналом к потенциальному снижению EURUSD является прорыв восходящей линии тренда на индексе относительной силы (RSI). Примечательно, что этот пробой произошел 1 октября 2024 года, в то время как цена все еще находится выше линии тренда на ценовом графике. Возможно, индикатор RSI подает ранний сигнал. В этом случае реализация сигнала может привести к падению EURUSD к отметке 1,0740, что также подтвердит пробой линии тренда на ценовом графике.

Негативным вариантом для продавцов может стать агрессивный рост цены, например, в случае пересмотра ожиданий относительно снижения процентной ставки ФРС с 25 базисных пунктов до 50 пунктов. Если покупателям удастся закрепиться выше 1,1015, это будет свидетельствовать об очередном пробое нижней границы паттерна «Двойное дно» и вероятной отмене реализации данного паттерна. При таком сценарии EURUSD, скорее всего, вырастет и протестирует уровень 1.1205.

Долгосрочный технический анализ EUR/USD на 2024 год

Для разработки долгосрочного прогноза EURUSD мы рассмотрим недельный график пары. Мы применим инструменты технического анализа, выделим три возможных сценария и отметим ключевые уровни на недельном графике EURUSD. Это поможет оценить потенциальные движения пары на более длительном временном горизонте.

Потенциальные долгосрочные сценарии на 2024 год

Бычий сценарий:

Одним из ключевых наблюдений является формирование большого паттерна «Треугольник», который начался 16 июля 2023 года. Этот паттерн может указывать как на разворот тренда, так и на его продолжение. В данном случае верхняя граница фигуры была пробита 11 августа 2024 года, что было вызвано более агрессивной политикой ФРС по снижению ставок, что и привело к прорыву. Целью для завершения этой модели треугольника является уровень 1,1905. Однако в настоящее время развивается нисходящая коррекция, и вполне вероятно, что цена протестирует верхнюю границу треугольника в районе 1,0875, прежде чем возобновит восходящее движение.

Ключевым подтверждением для покупателей станет отскок от верхней границы треугольника с последующим прорывом выше уровня сопротивления 1,1205. Устойчивый прорыв выше этого уровня сопротивления послужит катализатором для дальнейшего роста к отметке 1,1905.

Медвежий сценарий:

Сильным сигналом для потенциального нисходящего движения станет сильный отчет по рынку труда США, который может привести к тому, что ФРС сохранит более жесткую позицию по процентным ставкам. Если это произойдет, пара может оттолкнуться от ключевого уровня сопротивления 1,1205, что приведет к снижению EURUSD.

Первой ключевой поддержкой для продавцов станет верхняя граница фигуры «Треугольник». Прорыв ниже уровня 1,0875 может стать сигналом к возвращению цен в треугольник, что приведет к снижению к нижней границе на уровне 1,0705. Прорыв этого уровня может спровоцировать дальнейшее падение до 1,0435. Такой сценарий возможен, если сохранятся ожидания более медленного снижения ставки ФРС и слабые экономические данные Еврозоны.

Боковой сценарий:

Восходящий тренд, начавшийся в начале 2023 года, завершился, и с тех пор пара EURUSD движется в боковом диапазоне с верхней границей на уровне 1,1225 и нижней границей на уровне 1,0565. Пара тестировала как верхнюю, так и нижнюю границы этого диапазона. В сентябре 2024 года цена отскочила от верхней границы, и вполне вероятно, что пара может снова направиться к нижней границе.

При таком сценарии EURUSD может продолжить движение в этом диапазоне в течение некоторого времени, предполагая относительный баланс в экономических данных и общее смягчение монетарной политики как ФРС, так и ЕЦБ.

Долгосрочные уровни сопротивления и поддержки

Ключевые уровни поддержки:

• 1.0765: Критический уровень поддержки для покупателей, расположенный в середине диапазона. Прорыв ниже этого уровня может означать давление продаж.
• 1.0605: Нижняя граница диапазона, прорыв которой может привести к устойчивому нисходящему тренду по паре.
• 1.0205: Ключевой уровень поддержки для продавцов после прорыва ниже нижней границы, обозначающий первое значительное препятствие для продолжения нисходящего движения.

Ключевые уровни сопротивления:

• 1.0995: ближайший уровень сопротивления, который представляет собой нижнюю границу разворотной модели «Двойная вершина». Прорыв выше этого уровня покупателями приведет к аннулированию паттерна.
• 1.1205: Верхняя граница диапазона, прорыв которой может означать начало нового бычьего тренда для EURUSD.
• 1.1585: Следующий уровень сопротивления для покупателей после прорыва из диапазона, обозначающий первое значительное препятствие для потенциального восходящего тренда.

Экспертные прогнозы по EURUSD на 2024 год

Прогнозы по EURUSD на 2024 год от ведущих финансовых институтов предоставляют ценную информацию для трейдеров и инвесторов, у которых может не хватить времени на собственный анализ. Эти прогнозы EURUSD основаны на оценке макроэкономических данных, монетарной политики и настроений на рынке. Ниже представлены экспертные мнения банков и финансовых компаний относительно возможного движения пары EURUSD в 2024 году.

• Европейский центральный банк (ЕЦБ): ЕЦБ прогнозирует стабильный курс EURUSD в районе отметки 1,09 под влиянием ожидаемого замедления экономического роста в Еврозоне и умеренной инфляции. Ожидается, что последовательная и жесткая монетарная политика поддержит евро.
• ING: прогнозирует волатильность пары EURUSD в районе отметки 1,10. Ключевое влияние окажут решения ЕЦБ и ФРС, а также возможное понижательное давление со стороны замедления экономического роста в Еврозоне.
• Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG): прогнозирует первоначальное понижательное давление на EURUSD из-за инфляции и энергетического кризиса в Европе с последующим восстановлением до 1,12 к концу года по мере замедления экономики США и возможного более активного снижения ставок ФРС.
• Scotia Bank: ожидает, что курс EURUSD останется в районе 1,09, при этом значительную роль будут играть такие факторы, как геополитическая напряженность и экономическая нестабильность на рынке энергоносителей.
• Wells Fargo: ожидает, что к концу года курс EURUSD поднимется до 1,12, чему будет способствовать возможная мягкая рецессия в США и более мягкая монетарная политика ФРС. Однако политическая нестабильность в еврозоне и потрясения на рынке энергоносителей могут ограничить рост.
• Erste Group: прогнозирует рост курса EURUSD до 1,13, несмотря на замедление экономической активности в еврозоне и снижение инфляции. В анализе подчеркивается влияние высоких цен на энергоносители и слабого спроса в секторе услуг.

Прогнозы EURUSD на 2024 год от искусственного интеллекта

Помимо прогнозов от финансовых институтов, все большее распространение получают прогнозы EURUSD на 2024 год, основанные на искусственном интеллекте. Эти модели используют современные алгоритмы прогнозирования, исторические данные и методы машинного обучения для создания более точных прогнозов. Хотя искусственный интеллект не может учесть внезапные события, такие как неожиданное улучшение ситуации на рынке труда в США, он предлагает статистически обоснованный подход к анализу будущих тенденций. Ниже представлены прогнозы EURUSD на 2024 год от ведущих ИИ-платформ, подчеркивающие растущее значение технологии в прогнозировании. Все котировки приведены по состоянию на 15 октября 2024 года.

• Wallet Investor: ожидает умеренного ослабления пары EURUSD, прогнозируя цель на конец 2024 года на уровне 1,0840.
• Coin Index: предлагает пессимистичный взгляд, согласно которому пара может достичь пика на уровне 1,102431 и упасть до 1,075023 к ноябрю 2024 года.
• Длинный прогноз: видит медвежий тренд с возможным падением EURUSD до 1,0470 к концу года под влиянием сильных экономических показателей США и высоких процентных ставок.
• Panda Forecast: предлагает оптимистичный сценарий, прогнозируя рост EURUSD до 1,1287 к концу года на основе макроэкономических показателей, таких как инфляция, рост ВВП и дифференциал процентных ставок.
• Trading Economics: придерживается «бычьих» взглядов, ожидая, что EURUSD постепенно достигнет 1,1100, отражая влияние политики центральных банков и ключевых экономических данных.

Долгосрочные прогнозы экспертов по EURUSD на 2025-2026 годы

Движение валютной пары EURUSD в долгосрочной перспективе (2025-2026 гг.) будет по-прежнему зависеть от сочетания макроэкономических факторов, политики центральных банков и геополитических событий. В то время как краткосрочные события, такие как снижение процентных ставок, могут доминировать в прогнозах на 2024 год, экспертные прогнозы на 2025 и 2026 годы сосредоточены на более широких тенденциях. К ним относятся траектории экономического роста, контроль над инфляцией и изменения в денежно-кредитной политике ЕЦБ и ФРС. Ниже представлены долгосрочные прогнозы от ключевых финансовых институтов.

ЕЦБ

Прогноз ЕЦБ на 2025 и 2026 годы будет во многом зависеть от того, насколько эффективно он будет контролировать инфляцию и поддерживать рост в Еврозоне. Если инфляция продолжит снижаться, то к 2025 году ЕЦБ может перейти к более мягкой денежно-кредитной политике, сосредоточившись на экономическом росте и занятости, а не на контроле инфляции.

• Прогноз на 2025 г: Ожидается, что к 2025 году ЕЦБ будет проводить более стимулирующую политику, что может привести к временному ослаблению евро, но в то же время поддержит экономический рост еврозоны. Пара EURUSD может торговаться вблизи отметки 1,10, поскольку ФРС также может смягчить свою монетарную политику, выровняв условия для обеих валют.
• Прогноз на 2026 год: К 2026 году ЕЦБ может сосредоточиться на восстановлении экономики Европы в условиях снижения цен на энергоносители. Это может привести к росту курса евро, особенно если экономика США замедлится. Эксперты прогнозируют, что пара EURUSD, скорее всего, останется вблизи отметки 1,10.

ING

Долгосрочный прогноз ING для EUR/USD предполагает, что евро может начать восстанавливаться в 2025 и 2026 годах, когда экономика еврозоны стабилизируется, а ЕЦБ и ФРС завершат циклы ужесточения.

• Прогноз на 2025 г: ING сохраняет прогноз по EUR/USD на уровне около 1,10 в 2025 году, отмечая, что на текущих уровнях EURUSD находится недалеко от среднесрочной справедливой стоимости. Денежно-кредитная, фискальная и торговая политика США в 2025 году остается крайне неопределенной.
• Прогноз на 2026 год: К 2026 году ING видит скромный потенциал для дальнейшего роста евро, если экономика США вступит в период замедления или легкой рецессии. При таком сценарии EUR/USD может стабилизироваться выше 1,10, так как уверенность в экономике Еврозоны растет.

MUFG

Долгосрочный прогноз MUFG по EURUSD остается «бычьим», хотя рост евро ожидается умеренным из-за сохраняющихся проблем в Европе, таких как демографические изменения и необходимость проведения структурных экономических реформ.

• Прогноз на 2025 г: MUFG ожидает, что курс EURUSD стабилизируется на уровне 1,16 к концу 2025 года. Поддержку евро окажет снижение инфляционного давления и нейтральная политика ЕЦБ. Однако доллар США может продолжать сопротивляться значительному ослаблению из-за своего статуса мировой резервной валюты и безопасного актива.
• Прогноз на 2026 год: MUFG прогнозирует дальнейшее укрепление евро в 2026 году, если экономика США замедлится, а еврозона продемонстрирует последовательное восстановление. Курс EURUSD может превысить отметку 1,16, потенциально достигнув 1,18, хотя значительный рост будет ограничен структурными слабостями европейской экономики.

Wells Fargo

Wells Fargo предлагает более медвежий прогноз для EUR/USD на 2025-2026 годы. Их анализ предполагает, что структурные проблемы как в США, так и в Европе будут удерживать пару в узком диапазоне.

• Прогноз на 2025 г: Wells Fargo ожидает, что пара EURUSD останется в диапазоне 1,06-1,11 в 2025 году. Хотя политика ЕЦБ может поддержать евро, медленный рост в еврозоне ограничит потенциал роста валюты.
• Прогноз на 2026 год: В 2026 году Wells Fargo прогнозирует умеренное укрепление доллара США, что может привести к снижению EURUSD до 1,04. Они подчеркивают долгосрочные проблемы в обеих экономиках, такие как замедление роста производительности труда, что может помешать значительной ревальвации валюты.

Erste Group

Erste Group выражает осторожный оптимизм в отношении долгосрочных перспектив валютной пары EURUSD. Недавнее решение Федеральной резервной системы США о снижении процентных ставок на 50 базисных пунктов не оказало значительного влияния на обменный курс, поскольку рынок в основном ожидал этого шага. Однако ожидается, что давление на доллар США сохранится, поскольку ожидается дальнейшее снижение ставок ФРС.

• Прогноз на 2025 год: Erste Group ожидает небольшого роста курса EURUSD и тестирования отметки 1,14 в 2025 году, что будет обусловлено улучшением экономических условий в Европе. Поддержку евро может оказать рост доверия инвесторов, если инфляция останется под контролем, а цены на энергоносители стабилизируются.
• Прогноз на 2026 год: К 2026 году, по прогнозам Erste Group, евро может еще больше укрепиться, достигнув уровня 1,15 и выше, при условии ослабления доллара США и продолжения экономического подъема в еврозоне. Эксперты подчеркивают, что ключевыми факторами, влияющими на укрепление евро, будут геополитическая стабильность и энергетическая безопасность.

Сводная таблица долгосрочных прогнозов экспертов

Долгосрочные прогнозы EUR/USD от искусственного интеллекта (2025-2026)

Модели на основе искусственного интеллекта предлагают иной взгляд на долгосрочные прогнозы для пары EURUSD, используя сложные алгоритмы для анализа исторических данных, макроэкономических тенденций и технических моделей. Хотя эти модели не застрахованы от непредсказуемых событий, они дают основанные на данных представления о потенциальном движении пары EURUSD в 2025-2026 годах. Давайте рассмотрим прогнозы известных ИИ-платформ на ближайшие два года. Все котировки приведены по состоянию на 15 октября 2024 года.

Wallet Investor

ИИ-модель от Wallet Investor прогнозирует постепенное укрепление доллара США по отношению к евро в 2025-2026 годах. Прогноз основан на предположениях о стабилизации инфляции и устойчивом экономическом росте в США.

• Прогноз на 2025 год: Согласно модели, курс EUR/USD может снизиться с 1,0870 в начале года до 1,0560 к концу 2025 года. Это будет обусловлено улучшением ситуации в экономике США и возможной паузой в снижении ставок ФРС.
• Прогноз на 2026 год: Wallet Investor ожидает дальнейшего укрепления доллара. Прогнозируется, что курс EUR/USD начнет 2026 год с отметки 1,0600 и опустится до 1,0290 к концу года. Основными драйверами этой тенденции являются продолжающееся восстановление рынка труда в США и более нейтральная монетарная политика Федеральной резервной системы по сравнению с ЕЦБ.

Coin Index

Модель Coin Index предлагает более агрессивный долгосрочный прогноз, предсказывая, что пара EURUSD начнет резко снижаться уже в 2025 году, а к концу 2026 года произойдет резкое падение.

• Прогноз на 2025 год: Модель искусственного интеллекта прогнозирует, что пара EUR/USD может достичь максимума 1,0868 в 2025 году, а минимальное значение составит 0,9814.
• Прогноз на 2026 год: Ожидается, что падение продолжится в 2026 году, максимальное значение составит 0,9816, после чего пара опустится до 0,8512. Исходя из данных Coin Index, пара EURUSD может оставаться в нисходящем тренде в течение этих двух лет.

Длинный прогноз

Long Forecast предлагает более «бычий» прогноз для пары EURUSD с небольшими коррекциями, предполагая, что доллар США сохранит свою силу благодаря своему статусу глобальной валюты-убежища и устойчивости американской экономики. Однако в некоторых случаях доллар может начать терять позиции по отношению к евро.

• Прогноз на 2025 год: Long Forecast ожидает, что EURUSD начнет 2025 год с отметки 1,0580 и закончит год на уровне 1,1070. Глобальная экономическая неопределенность и геополитические риски будут продолжать подталкивать инвесторов к доллару США, но его влияние может ослабнуть по мере восстановления еврозоны.
• Прогноз на 2026 год: Модель прогнозирует умеренное укрепление евро в рамках восходящего канала. Ожидается, что пара EURUSD начнет 2026 год с отметки 1,0790 и закончит на уровне 1,1230, продолжая набирать силу по мере стабилизации экономической ситуации в Европе.

Прогноз Panda

Panda Forecast предлагает более оптимистичный прогноз для EURUSD, ожидая, что евро укрепится в долгосрочной перспективе благодаря росту экономики Еврозоны и переходу ФРС к более нейтральной монетарной политике.

• Прогноз на 2025 год: Согласно модели искусственного интеллекта Panda Forecast, курс EURUSD может достичь 1,2400 к середине 2025 года, завершив год в районе 1,2100. Драйверами этого роста станут устойчивое развитие экономики Еврозоны и ослабление инфляционного давления.
• Прогноз на 2026 год: В 2026 году модель прогнозирует дальнейшее укрепление евро с потенциальным ростом до 1,3000 или выше. Ключевыми факторами для этого роста являются улучшение настроений инвесторов в Еврозоне и ослабление доллара США на фоне роста глобальной склонности к риску.

Trading Economics

Trading Economics использует статистические модели и исторические данные для своих долгосрочных прогнозов. Согласно их модели искусственного интеллекта, в 2025-2026 годах в паре EURUSD ожидается умеренный медвежий тренд.

• Прогноз на 2025 год: По прогнозам Trading Economics, к концу 2025 года курс EURUSD может упасть ниже 1,0800, что будет обусловлено продолжающимся ростом экономики США и стабилизацией инфляции на фоне снижения процентных ставок ФРС.
• Прогноз на 2026 год: Платформа ожидает дальнейшего укрепления доллара США в 2026 году, при этом EURUSD может упасть до 1,0600 или ниже, в зависимости от глобальной экономической ситуации и политики центральных банков.

Сводная таблица долгосрочных прогнозов ИИ

Риски и соображения

При прогнозировании EURUSD на несколько лет важно учитывать различные риски и факторы, которые могут повлиять на точность прогнозов. В то время как экспертные мнения ведущих финансовых компаний и модели искусственного интеллекта предлагают ценные идеи, непредвиденные события могут существенно изменить направление движения валютной пары. Ниже приведены основные риски и соображения, которые следует учитывать при оценке прогноза EURUSD на 2024-2026 годы.

• Геополитическая нестабильность. Геополитические риски — один из самых непредсказуемых факторов, которые могут повлиять на валютный рынок. Такие события, как политические потрясения, торговые войны и конфликты — особенно в ключевых регионах — могут нарушить экономический рост, повлиять на настроения инвесторов и вызвать волатильность в паре EURUSD.
• Дивергенция политики центральных банков. Денежно-кредитная политика Европейского центрального банка (ЕЦБ) и Федеральной резервной системы (ФРС) США будет играть ключевую роль в формировании будущего курса пары EURUSD. Однако эта политика может измениться в зависимости от новых экономических данных, инфляции и темпов экономического роста. Если ФРС займет более мягкую позицию, в то время как ЕЦБ останется ястребиным, это может привести к снижению пары EURUSD.
• Инфляционное давление. Сохраняющийся высокий уровень инфляции остается проблемой как для Еврозоны, так и для США, хотя инфляция приближается к целевым уровням центральных банков. Однако если инфляционное давление возрастет, центральные банки могут быть вынуждены принять более агрессивные меры, например, повысить процентные ставки, что может существенно повлиять на движение пары EURUSD. Если инфляция неожиданно подскочит, особенно в Еврозоне, ЕЦБ может быть вынужден ужесточить денежно-кредитную политику сильнее, чем ожидалось, что может привести к резкому падению EURUSD.
• Глобальный экономический спад. Глобальный экономический спад, вызванный рецессией, сбоями в цепочках поставок или замедлением темпов роста в таких крупных странах, как Китай, может затронуть как Еврозону, так и США. Глобальный экономический спад может укрепить доллар США, поскольку инвесторы будут искать безопасные активы.
• Энергетический кризис и сбои в цепочках поставок. Зависимость еврозоны от внешних источников энергии делает ее уязвимой к энергетическим потрясениям и сбоям в цепочках поставок. Если энергетический кризис усугубится, особенно из-за геополитической напряженности или дисбаланса на рынке, это может негативно сказаться на курсе евро. Рост цен на энергоносители или их нехватка могут подорвать экономику еврозоны, что приведет к ослаблению пары EURUSD.
• Технологические сбои и интеграция ИИ. По мере интеграции моделей ИИ в финансовые прогнозы и торговлю они могут влиять на поведение рынка новыми и непредсказуемыми способами. Хотя ИИ помогает выявлять закономерности и тенденции, его использование в процессе принятия решений может повысить волатильность, если участники рынка будут массово реагировать на прогнозы, составленные ИИ.

Заключение

Валютную пару EURUSD ждут значительные изменения в период с 2024 по 2026 год, причем возможны как «бычьи», так и «медвежьи» сценарии. Прогнозы различных финансовых институтов подчеркивают критическую роль экономической политики и инфляционных ожиданий в определении трендов EURUSD.

Некоторые аналитики предполагают, что пара останется в диапазоне между 1,0500 и 1,1000, в то время как другие предсказывают потенциальный рост до 1,1500. Между тем, несколько моделей искусственного интеллекта указывают на то, что пара EURUSD может упасть ниже 0,9000 к 2026 году. Однако такие риски, как геополитическая нестабильность и инфляционное давление, могут оказать значительное влияние на дальнейшее движение пары.

В целом, динамика EURUSD будет зависеть от множества факторов, включая действия центральных банков и общие экономические условия как в США, так и в Еврозоне.

ВОПРОСЫ И ОТВЕТЫ

Будет ли пара EURUSD расти или падать?

В 2025 году ожидается рост пары EUR/USD. В настоящее время пара движется в боковом диапазоне между 1,1225 и 1,0565. Прорыв выше верхней границы может стать сигналом к потенциальному движению вверх к 1,1905, в то время как прорыв ниже нижней границы может привести к нисходящему тренду с целью уровней 1,0200 и 0,9700.

Скрыть Хорошее ли сейчас время для покупки или продажи EURUSD?

Хорошее ли сейчас время для покупки или продажи EURUSD, зависит от вашей торговой стратегии, допустимого риска и анализа рынка. Трейдеры часто оценивают фундаментальные факторы, такие как разница в процентных ставках, данные по инфляции и глобальные экономические условия. А технические индикаторы, такие как линии тренда, скользящие средние и анализ настроений, также помогают определить точки входа и выхода. Перед принятием торговых решений рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом или полагаться на собственный тщательный анализ.

СкрытьКакой прогноз по EURUSD на 2025 год?

Прогнозы EURUSD на 2025 год различаются, что отражает различные подходы к прогнозированию. Некоторые модели искусственного интеллекта, например, от Trading Economics и Long Forecast, предсказывают снижение курса EURUSD до 1,0800 или ниже, что обусловлено укреплением доллара США и глобальной неопределенностью. Между тем, Panda Forecast и Erste Group прогнозируют рост евро до уровней между 1,1400 и 1,2400, основываясь на устойчивом восстановлении экономики еврозоны. Консенсус предполагает боковой диапазон с колебаниями между 1,06 и 1,14 в зависимости от инфляции, монетарной политики и экономического роста.

СкрытьКак торговать EURUSD?

Чтобы торговать EURUSD, откройте торговый счет или используйте демо-счет для тренировки. Выберите пару EUR/USD, проанализируйте рынок с помощью технических и фундаментальных индикаторов и примите решение о покупке или продаже в зависимости от ваших перспектив. Установите уровни стоп-лосс и тейк-профит, чтобы управлять рисками. Открыв позицию, внимательно следите за ней и при необходимости корректируйте в зависимости от движения рынка.

СкрытьНасколько точны прогнозы EURUSD от искусственного интеллекта?

Прогнозы EURUSD на основе искусственного интеллекта пользуются популярностью благодаря достижениям в области машинного обучения. Эти модели анализируют исторические данные и рыночные тенденции для составления прогнозов, предлагая ценные идеи. Однако они не являются надежными и должны использоваться наряду с другими методами анализа, поскольку могут столкнуться с непредсказуемыми событиями, такими как геополитические кризисы или изменения в политике.

СкрытьКак новости влияют на прогноз EURUSD?

Новости оказывают значительное влияние на курс EURUSD. Экономические отчеты, такие как ВВП, уровень безработицы и инфляции в Еврозоне и США, а также решения центральных банков по процентным ставкам могут вызвать значительные колебания цен. Геополитические события, такие как выборы или торговые сделки, также влияют на прогнозы. Трейдеры должны быть в курсе последних новостей, чтобы корректировать стратегии.

Скрыть

Источник: RoboForex